Premier échange exploratoire
On commence par une conversation ouverte. Pas de formulaires interminables ni de questions standardisées. Vous nous parlez de votre situation, de vos projets, de ce qui vous préoccupe.
Cette première discussion dure généralement entre 45 et 60 minutes. Elle nous permet de comprendre où vous en êtes et ce que vous cherchez vraiment. Certains de nos clients savent exactement ce qu'ils veulent, d'autres ont besoin d'aide pour clarifier leurs objectifs.
Analyse de votre contexte
Après cet échange, on prend le temps d'analyser votre situation dans son ensemble. Revenus, dépenses, projets à court et moyen terme, contraintes personnelles ou familiales.
Cette phase nous prend environ une semaine. On regarde les chiffres, bien sûr, mais aussi le contexte humain. Un projet d'achat immobilier en 2026 n'a pas les mêmes implications qu'un objectif d'épargne retraite sur quinze ans.
Proposition personnalisée
On vous présente ensuite notre recommandation. Pas un plan tout fait, mais une approche construite spécifiquement pour vous. On vous explique pourquoi on suggère telle option plutôt qu'une autre.
Cette présentation se fait toujours en personne ou en visio. On prend le temps de répondre à vos questions, d'ajuster si nécessaire. Parfois, un client nous fait remarquer un élément qu'on n'avait pas pris en compte, et on modifie notre proposition.
Mise en place progressive
Une fois que vous êtes d'accord avec l'approche, on commence à mettre les choses en place. Étape par étape, sans précipitation. Certains changements se font rapidement, d'autres demandent quelques semaines.
On reste disponibles pendant cette période. Des questions surgissent souvent en cours de route, c'est normal. L'important, c'est que vous compreniez ce qui se passe à chaque moment.
Suivi régulier
Notre accompagnement ne s'arrête pas à la mise en place. On fait un point ensemble tous les trois à six mois, selon vos besoins. La vie change, les priorités évoluent, et votre stratégie financière doit suivre.
Ces rendez-vous de suivi durent généralement 30 à 45 minutes. On vérifie que tout se passe comme prévu, on ajuste si nécessaire. Parfois, c'est juste pour confirmer que tout va bien.
Une présence à Strasbourg depuis 2019
Nos bureaux se trouvent avenue de Colmar, dans le quartier européen. C'est là qu'on reçoit la plupart de nos clients, dans un espace pensé pour faciliter les échanges.
On travaille aussi avec des clients dans d'autres régions, principalement en visio. La distance n'empêche pas de construire une relation de confiance solide. Certains de nos clients les plus fidèles ne sont jamais venus à Strasbourg.
Ce qui compte, c'est la qualité de l'écoute et la pertinence des conseils. Que vous préfériez nous rencontrer en personne ou à distance, l'approche reste la même.
Les personnes qui vous accompagnent
Notre équipe regroupe des profils complémentaires. Chacun apporte son expertise, et c'est cette diversité qui enrichit nos recommandations.
Loïc Desvignes
Conseiller patrimonialQuinze ans d'expérience en gestion de patrimoine. Loïc a travaillé en banque privée avant de nous rejoindre en 2021. Il s'occupe principalement des stratégies d'investissement à moyen et long terme.
Béatrice Maurel
Spécialiste fiscalitéAncienne inspectrice des finances publiques, Béatrice connaît les dispositifs fiscaux sur le bout des doigts. Elle rejoint les dossiers complexes pour optimiser la situation de nos clients dans le respect des règles.
Raphaël Tessier
Analyste financierDiplômé de Sciences Po Strasbourg, Raphaël analyse les marchés et suit l'actualité économique. Ses synthèses nous aident à adapter nos recommandations au contexte du moment.
Notre méthodologie au quotidien
On s'appuie sur des outils d'analyse reconnus, mais on ne laisse jamais les algorithmes décider seuls. Chaque recommandation passe par un regard humain, une discussion d'équipe.
On croise plusieurs sources de données pour valider nos analyses. Une seule source peut donner une image incomplète.
On documente chaque décision importante. Si on vous conseille une orientation plutôt qu'une autre, vous avez accès aux éléments qui ont motivé ce choix.
On révise nos recommandations régulièrement. Un conseil pertinent en janvier peut nécessiter des ajustements en septembre.
On reste réalistes dans nos projections. Les simulations trop optimistes créent des attentes irréalistes et des déceptions.
Cette rigueur demande du temps, mais c'est ce qui fait la différence entre un conseil générique et un accompagnement vraiment adapté à votre situation.
Questions fréquentes
Voici les interrogations qui reviennent le plus souvent lors des premiers échanges avec nos clients.
De la première rencontre à la mise en place complète de la stratégie, comptez généralement entre six et huit semaines. Cela dépend de la complexité de votre situation et de votre disponibilité pour les rendez-vous. Certains clients ont besoin de plus de temps pour réfléchir, d'autres avancent plus vite.
Non, pas de seuil minimum. On travaille avec des clients qui démarrent leur épargne comme avec d'autres qui gèrent des patrimoines conséquents. Ce qui compte, c'est votre volonté de structurer votre approche financière. Les outils et stratégies s'adaptent au montant disponible.
Absolument. C'est même prévu dans notre approche. Un changement professionnel, un projet immobilier qui se concrétise, une évolution familiale... tous ces éléments peuvent justifier un ajustement. On en discute lors des points réguliers, ou plus tôt si besoin.
Principalement avec des particuliers et des familles. On accompagne aussi quelques dirigeants d'entreprise pour leur patrimoine personnel, mais on n'intervient pas sur la gestion financière des sociétés elles-mêmes. Notre expertise se concentre sur les finances personnelles et patrimoniales.
On fait le point ensemble tous les trois à six mois, selon ce qui a été défini initialement. Ces rendez-vous durent 30 à 45 minutes. On révise les objectifs, on regarde les évolutions, on ajuste si nécessaire. Entre deux rendez-vous, vous pouvez nous contacter par email ou téléphone si une question surgit.
Prêt à démarrer la conversation ?
Parlons de votre situation sans engagement. Un premier échange nous permet de voir si notre approche correspond à ce que vous cherchez.